Cần làm rõ các khối tài sản của Tâm Lộc Phát đang quảng bá.
“Tưng bừng hòa nhịp cùng sự kiện khai trương Tổng văn phòng mới tại Hà Nội vào thời gian sắp tới đây. Tâm Lộc Phát chính thức gửi đến quý nhà đầu tư, quý khách hàng chương trình đầu tư 10%/tháng và tặng thưởng ngay 5% tiền mặt…” là nội dung tin nhắn mà người xưng là nhân viên của Công ty cổ phần Truyền thông và tổ chức sự kiện Tâm Lộc Phát (Công ty Tâm Lộc Phát) mời chào chúng tôi.
Trước đó, ngày 20/01/2022, một người xưng là nhân viên Công ty Tâm Lộc Phát đã gửi tin nhắn mời chúng tôi gửi tiền vào Công ty để được hưởng lãi 80% trong 18 tháng. Ngày 13/02/2022, chúng tôi liên hệ lại để tìm hiểu về việc gửi tiền. Người này cho biết mức lãi suất 80% trong 18 tháng được gia hạn đến ngày 15/02/2022. Công ty vẫn tiếp tục triển khai chương trình tiền gửi bao gồm chi trả lãi suất và số tiền hoàn vốn 10%/tháng, áp dụng đến hết ngày 15/02/2022. Theo đó, người gửi từ 50 triệu đồng đến 5 tỉ đồng sẽ được công ty trả lãi suất 80% trong vòng 18 tháng.
Ví dụ, với số tiền gửi 100 triệu đồng, người gửi sẽ được trả vốn và lãi 500 nghìn đồng/ngày, 10 triệu đồng/tháng và thưởng thêm 5% giá trị hợp đồng là 5 triệu đồng. Như thế, sau 18 tháng, người gửi nhận được 180 triệu đồng, trong đó tiền lãi là 80 triệu đồng, tương ứng với lãi suất 80%/18 tháng.
Theo thông tin tra cứu trên Cổng thông tin Thuế Việt Nam của Tổng Cục Thuế, Công ty Tâm Lộc Phát có mã số thuế 0108801118, ngày hoạt động 28/6/2019 và có địa chỉ tại 345 Lacaste, khu đô thị Văn Phú, phường Phú La, quận Hà Đông, TP. Hà Nội, đại diện pháp luật là bà Nguyễn Thị Khuyên.
Theo quảng bá trên wedsite: http//tamlocphat.com.vn của Công ty Tâm Lộc Phát, “Tổng Giám đốc Tâm Lộc Phát với 15 năm trong ngành tổ chức sự kiện, chuyên làm Trưởng ban tổ chức các sự kiện lớn cho Nhà nước, hiện đang công tác tại Đài truyền hình HDTV Việt Nam cùng với gần 20 các lãnh đạo chủ chốt đa lĩnh vực đã đồng hành cùng giúp đem lại sự phát triển bền vững cho Công ty chúng tôi. Tâm Lộc Phát có 1 câu lạc bộ nghệ sĩ làm cùng như: nghệ sĩ Quang Tèo, nghệ sĩ Chiến Thắng, nghệ sĩ Xuân Bắc, nghệ sĩ Vân Dung và ca sĩ Ngọc Lâm. Ngoài ra, chúng tôi rất tự hào khi có truyền hình VTV1 đồng hành cộng tác cùng và Đài truyền hình thực tế HDTV Việt Nam ký hợp tác độc quyền”.
Hiện tại, Công ty có nhiều văn phòng, chi nhánh ở nhiều tỉnh thành trong cả nước như: Hà Nội, Ninh Bình, Nam Định, Hạ Long, TP. HCM, Bình Dương… Công ty đang sở hữu nhiều mảng kinh doanh như truyền thông và tổ chức sự kiện, chuỗi cafe nghệ sĩ, nhà hàng nghệ sĩ, hệ thống gian hàng tiện ích, quảng bá sản phẩm cho các doanh nghiệp, hệ thống taxi Tâm Lộc Phát, bất động sản, kinh doanh công nghệ 4.0, kênh truyền hình Tâm Lộc Phát TV, báo điện tử TAMLOCPHAT24H.COM. Tuy nhiên, chưa có bất cứ giấy tờ gì chứng minh đó là tài sản của doanh nghiệp. Các chỉ số về hoạt động kinh doanh cũng chưa từng được công bố. Vậy, không rõ Công ty Tâm Lộc Phát sẽ lấy lợi nhuận từ đâu để chi trả cho nhà đầu tư?
Thời gian qua nhiều công ty, tập đoàn, trong nhiều lĩnh vực kinh doanh đã bị khởi tố, điều tra do hoạt động kinh doanh, đầu tư, góp vốn... với hứa hẹn trả lãi suất khủng nhưng sau đó là những cú lừa ngoạn mục với mô hình đa cấp trá hình khiến nhiều người lâm vào cảnh "tán gia bại sản". Trong khi người đầu tư phần lớn đều rất mơ hồ về các dự án mà mình đầu tư, thậm chí có người đầu tư còn không rõ dự án mình định đầu tư nằm ở đâu. Do vậy, để tránh đầu tư vào các dự án "vịt giời" dẫn đến "tiền mất tật mang", người đầu tư cần hết sức tỉnh táo, thận trọng, tìm hiểu kỹ về pháp lý, hợp đồng, những cam kết của chủ đầu tư...
Trưởng Văn phòng Luật sư Trung Hòa, Luật sư Hoàng Tùng bày tỏ quan điểm, đại dịch khiến nhiều ngành nghề kinh doanh đang điêu đứng, người lao động mất việc, thu nhập sụt giảm sút nhưng các chương trình đầu tư “siêu lợi nhuận” vẫn xuất hiện ngày càng dày đặc với nhiều hình thức khác nhau. Điểm chung là các chương trình này đều có lợi nhuận cao đánh vào lòng tham, thủ tục dễ dàng, cùng những lời quảng cáo thổi phồng không căn cứ thu hút nhiều người tham gia.
Liên quan đến vụ việc này cần làm rõ hơn về “tính đa cấp” của Tâm Lộc Phát tại chương trình “tiền gửi được tặng tiền và chia lợi nhuận” theo như quảng cáo của người được xưng là nhân viên của Công ty Tâm Lộc Phát. Cần xác minh Công ty Tâm Lộc Phát có hay không chương trình nêu trên? Trường hợp xác định có chương trình thì sẽ tiếp tục thông qua xác minh về hoạt động huy động vốn, mô hình trả thưởng, cách thức phát triển người tham gia để xác định vi phạm về hoạt động kinh doanh đa cấp.
Nghị định 98/2020/NĐ-CP quy định xử phạt vi phạm hành chính trong hoạt động thương mại, sản xuất, buôn bán hàng giả, hàng cấm và bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng, trong đó quy định mức phạt đối với hành vi vi phạm hành chính về hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp. Theo đó, mức phạt hành chính cao nhất với hành vi vi phạm về kinh doanh đa cấp lên đến 100 triệu đồng.
Trường hợp xác định có dấu hiệu của tội “Vi phạm về kinh doanh theo phương thức đa cấp” theo Điều 127a Bộ luật Hình sự 2015 sửa đổi 2017. Các khung hình hình phạt được xác định căn cứ các việc cá nhân, tổ chức đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này hay chưa; số tiền thu lợi bất chính; mức độ gây thiệt hại cho người khác; quy mô mạng lưới người tham gia. Khung hình phạt cao nhất cho tội "Vi phạm quy định về kinh doanh theo phương thức đa cấp" là 5 năm tù.
PV
