(LSVN) - Tội phạm chiếm đoạt, vụ lợi về tài sản trái pháp luật luôn chủ động sử dụng kênh giao dịch qua tổ chức tín dụng (TCTD) nhằm che giấu, hợp thức hóa tài sản phạm pháp, biến chúng trở thành những “tài sản sạch”, công khai lưu chuyển trên thị trường. Nếu không có giải pháp ngăn chặn, xử lý hữu hiệu, hành vi này sẽ đẩy rủi ro cho các TCTD, gây ra những thiệt hại đáng kể. Bài viết nhận diện tài sản liên quan đến tội phạm (TSLQTP), phân tích các quy định hiện hành, góp thêm các giải pháp phòng ngừa rủi ro, bảo vệ quyền lợi cho các TCTD với tư cách là bên ngay tình.
(LSVN) - Ngân hàng nhà nước vừa ban hành Thông tư 01/2021/TT-NHNN về phát hành kỳ phiếu, tín phiếu, chứng chỉ tiền gửi, trái phiếu trong nước của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Trong đó có quy định về thời hạn của giấy tờ có giá do tổ chức tín dụng phát hành.
(LSVN) - Quan hệ giữa khách hàng và các ngân hàng có bản chất là một giao dịch dân sự, được xác lập và thực hiện trên cơ sở hợp đồng. Do đó, các ngân hàng còn có nghĩa vụ bảo vệ thông tin khách hàng theo quy định tại Điều 38 và Điều 387 Bộ luật Dân sự năm 2015.
(LSVN) - Trước ngày 15/5/2021, các đối tượng không phải là tổ chức tín dụng thì không được phép nhận thế chấp đối với quyền sử dụng đất. Tuy nhiên, từ ngày 15/5/2021 khi Nghị định 21/2021/ND-CP quy định về việc nhận thế chấp của cá nhân, tổ chức kinh tế không phải là tổ chức tín dụng đối với quyền sử dụng đất, tài sản gắn liền với đất của hộ gia đình, cá nhân sử dụng đất có hiệu lực thì dù không phải tổ chức tín dụng vẫn có thể nhận thế chấp quyền sử dụng đất.
(LSVN) - Bên đi vay có trách nhiệm cung cấp đầy đủ, kịp thời, chính xác cho bên cho vay các văn bản về việc vay đặc biệt; chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính chính xác, hợp pháp của các văn bản đã cung cấp; chịu trách nhiệm về tài sản bảo đảm cho khoản vay đặc biệt đáp ứng đủ các điều kiện quy định; sử dụng khoản vay đặc biệt đúng mục đích, trả nợ vay đặc biệt theo quy định.
(LSVN) - Các tổ chức tín dụng (TCTD), chi nhánh ngân hàng nước ngoài chỉ được mua kỳ phiếu, tín phiếu, chứng chỉ tiền gửi có thời hạn còn lại dưới 12 tháng. Chi nhánh ngân hàng nước ngoài không được mua trái phiếu chuyển đổi.
(LSVN) - Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đang dự thảo Thông tư quy định về việc áp dụng lãi suất rút trước hạn tiền gửi tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thay thế Thông tư 04/2011/TT-NHNN ngày 10/3/2011.
(LSVN) - Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Thông tư số 18/2021/TT-NHNN quy định về hoạt động tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng giữa các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
(LSVN) - Cho vay đặc biệt với lãi suất ưu đãi đến mức 0% đối với ngân hàng thương mại đã được mua bắt buộc trước ngày Luật số 17/2017/QH14 có hiệu lực theo quyết định của Thủ tướng Chính phủ quy định tại khoản 2 Điều 3 Luật số 17/2017/QH14.
(LSVN) - Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Thông tư số 24/2021/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 39/2011/TT-NHNN ngày 15/12/2011 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định về kiểm toán độc lập đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
(LSVN) - Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã ban hành Chỉ thị 01/CT-NHNN về tổ chức thực hiện các nhiệm vụ trọng tâm của ngành ngân hàng trong năm 2022. Trong đó, Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các tổ chức tín dụng giảm chỉ tiêu lợi nhuận, tiếp tục không chia cổ tức bằng tiền để hạ thêm lãi suất cho vay.
(LSVN) - Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Thông tư 02/2022/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 08/2021/TT-NHNN quy định về cho vay đặc biệt đối với tổ chức tín dụng (TCTD) được kiểm soát đặc biệt.
(LSVN) - Phó Thủ tướng Chính phủ Lê Minh Khái vừa ký Quyết định số 689/QĐ-TTg phê duyệt Đề án “Cơ cấu lại hệ thống các tổ chức tín dụng gắn với xử lý nợ xấu giai đoạn 2021 - 2025”.
(LSVN) - Đây là một trong những nội dung đáng chú ý tại Quyết định số 689/QĐ-TTg phê duyệt Đề án “Cơ cấu lại hệ thống các tổ chức tín dụng gắn với xử lý nợ xấu giai đoạn 2021 - 2025”.
(LSVN) - Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa ban hành Kế hoạch hành động của ngành ngân hàng triển khai thực hiện Đề án "Cơ cấu lại hệ thống các tổ chức tín dụng gắn với xử lý nợ xấu giai đoạn 2021 - 2025" (Kế hoạch hành động của ngành ngân hàng).
(LSVN) - Ngân hàng Nhà nước vừa có Công văn gửi các tổ chức tín dụng, chi nhánh Ngân hàng nước ngoài về việc cung cấp thông tin, phối hợp với cơ quan quản lý thuế.
(LSVN) - Bộ Tài chính vừa có Quyết định số 1616/QĐ-BTC ban hành Kế hoạch hành động triển khai Quyết định số 689/QĐ-TTg ngày 08/6/2022 của Thủ tướng Chính phủ phê duyệt Đề án "Cơ cấu lại hệ thống các tổ chức tín dụng gắn với xử lý nợ xấu giai đoạn 2021 - 2025".
(LSVN) - Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa ban hành Văn bản số 6535/NHNN-TTGSNH gửi các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (TCTD) về một số vấn đề trong hoạt động của các TCTD.
(LSVN) - Đại biểu Lý Văn Huấn, Đoàn ĐBQH tỉnh Thái Nguyên đề nghị cần có cơ chế quản lý chặt chẽ trong việc phát hành các tài khoản, việc sử dụng các tài khoản của các cá nhân, có chế tài xử lý nghiêm minh các trường hợp mua bán tài khoản, làm giả giấy tờ để mở các tài khoản tại ngân hàng. Đồng thời tăng cường công tác quản lý các tổ chức tín dụng đối với các tài khoản đã phát hành, đặc biệt là kiểm soát chặt chẽ việc mở các tài khoản của các tổ chức tín dụng.
(LSVN) - Tiếp tục chương trình Kỳ họp thứ năm, Quốc hội khóa XV, ngày 10/6, Đại biểu Quốc hội Phạm Thị Thanh Mai (Đoàn Đại biểu Quốc hội TP. Hà Nội) đã kiến nghị bổ sung các quy định trong dự thảo Luật để xử lý dứt điểm các tổ chức tín dụng yếu kém.
(LSVN) - Ngày 20/9/2023, Chính phủ ban hành Nghị quyết 148/NQ-CP tiếp tục triển khai thi hành Nghị quyết 42/2017/QH14 về thí điểm xử lý nợ xấu của các tổ chức tín dụng.
(LSVN) - Đây là một trong những yêu cầu đáng chú ý của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tại Công văn 7123/NHNN-TTGSNH ngày 12/9/2023 về phí tại tổ chức tín dụng (TCTD).
(LSVN) - Ngày 18/01/2024, Quốc hội đã chính thức thông qua Luật Các tổ chức tín dụng 2024. Trong đó, có quy định rõ về tỉ lệ sở hữu cổ phần trong ngân hàng.
(LSVN) - Ngày 18/1/2024 Quốc hội đã thông qua Luật Các tổ chức tín dụng (sửa đổi) năm 2024 và có hiệu lực thi hành từ 01/07/2024. Trong đó, Luật Các tổ chức tín dụng (sửa đổi) lần này đã giảm tỉ lệ sở hữu cổ phần trong các tổ chức tín dụng.
(LSVN) - Ngày 18/01/2024, Quốc hội thông qua Luật Các tổ chức tín dụng 2024 và có hiệu lực từ ngày 01/07/2024. Trong đó, có quy định rõ về tỷ lệ sở hữu cổ phần trong các tổ chức tín dụng.
(LSVN) - Đây là nội dung được đề cập tại Chỉ thị 01/CT-NHNN tổ chức thực hiện nhiệm vụ trọng tâm của ngành Ngân hàng trong năm 2024 do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành.
(LSVN) - Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đang lấy ý kiến của nhân dân đối với dự thảo Thông tư quy định hồ sơ, thủ tục cấp Giấy phép lần đầu của tổ chức tín dụng phi ngân hàng.
(LSVN) - Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa ban hành Thông tư số 12/2024/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 39/2016/TT-NHNN quy định về hoạt động cho vay của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng.
(LSVN) - Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã ban hành Thông tư 25/2024/TT-NHNN quy định điều kiện, hồ sơ, trình tự và thủ tục chấp thuận việc góp vốn, mua cổ phần của tổ chức tín dụng.
