Gần 04 năm kể từ khi sử dụng 02 (hai) căn nhà để làm tài sản thế chấp tại một Ngân hàng thương mại để đảm bảo cho Công ty Phương Khanh Long An, ông Lê Anh Phước (sinh năm 1975, ngụ TP. HCM) không những không nhận được số tiền vay vốn như mong muốn, mà còn có nguy cơ mất hết tài sản khi vướng vào một chuỗi giao dịch vay vốn phức tạp, có dấu hiệu giả mạo hồ sơ thế chấp vay vốn, nhằm chiếm đoạt tài sản do một số tổ chức cá nhân có liên quan.
Công văn của TAND khu vực 6, tỉnh Tây Ninh gửi Cơ quan CSĐT, Công an tỉnh Tây Ninh về việc kiến nghị khởi tố.
Ngày 03/7/2025 vừa qua, TAND Khu vực 6 tỉnh Tây Ninh đã có Công văn số 08/CV-TA về việc kiến nghị khởi tố gửi Cơ quan CSĐT, Công an tỉnh Tây Ninh để thực hiện điều tra theo yêu cầu của đương sự.
Trước đó, qua nghiên cứu hồ sơ tài liệu, tình tiết chứng cứ, Luật sư Đỗ Đức Hoàng (người bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của ông Lê Anh Phước) nhận định có dấu hiệu hình sự của tội danh lừa đảo chiếm đoạt tài sản, không đơn thuần là vụ án dân sự kinh doanh thương mại lên đã đề nghị TAND khu vực 6, tỉnh Tây Ninh, chuyển hồ sơ vụ án sang cho Cơ quan cảnh sát điều tra với lý do ông Lại Tuấn Khanh giám đốc Công ty Phương Khanh Long An ban hành Quyết định bổ nhiệm ông Lê Anh Phước, làm Phó Giám đốc Công ty mà không được sự đồng ý của ông Phước, cũng như có dấu hiệu giả mạo chữ ký của ông Lê Anh Phước tại các biên bản họp hội đồng thành viên, để hợp pháp hóa hồ sơ vay vốn tại một Ngân hàng thương mại.
Nguy cơ mất tài sản từ việc vay vốn qua hạn mức công ty...?
Năm 2021, ông Lê Anh Phước đã dùng tài sản là 02 (hai) căn nhà số 222 -224 Dương Bá Trạc, phường 2, quận 8,TP. HCM (cũ) để thế chấp cho khoản vay 30 tỉ đồng tại Ngân hàng Việt Á. Do có nhu cầu mở rộng kinh doanh, cần thêm vốn nhưng không thể vay thêm được từ Ngân hàng Việt Á, ông Phước được bà Nguyễn Thị Phương M. (nhân viên Ngân hàng Việt Á) tư vấn, cá nhân không thể vay được nhiều tiền, nên giới thiệu một người tên Nhân là người chuyên đáo hạn ngân hàng để ông Phước vay vốn qua công ty sẽ được hạn mức vay cao hơn.
Ông Lê Anh Phước có nguy cơ mất cả 02 căn nhà khi vướng vào chuỗi giao dịch vay vốn phức tạp.
Đầu tháng 4/2021, qua giới thiệu, ông Phước đã gặp ông Lại Tuấn Khanh, là Giám đốc Công ty TNHH Thương mại và Dịch vụ Phương Khanh Long An (số 235 ấp 4 xã Long Định, huyện Cần Đước, tỉnh Long An) ông Khanh cho biết, Công ty Phương Khanh được Ngân hàng thương mại cấp hạn mức vay tới 100 tỉ đồng. Thời điểm này, ông Phước có nhu cầu vay thêm 18 tỉ đồng vì vậy đã thỏa thuận và đồng ý để ông Khanh sử dụng tài sản là 02 căn nhà (nêu trên) để làm tài sản đảm bảo cho Công ty Phương Khanh Long An vay vốn tại Ngân hàng thương mại với số tiền là 60 tỉ đồng. Theo thỏa thuận khi giải ngân được số tiền 60 tỉ đồng, ông Phước sẽ cho ông Khanh mượn 12 tỉ để làm ăn trong vòng 01 năm, 30 tỉ đồng ông Phước trả nợ cho Ngân hàng Việt Á, 18 tỉ đồng ông Phước dùng để kinh doanh. Sau khi đã thống nhất, ông Phước đã chấp thuận làm dịch vụ để tất toán khoản vay 30 tỉ đồng tại Ngân hàng Việt Á, phí dịch vụ là 5,6 tỉ đồng để rút tài sản thế chấp tại Ngân hàng Việt Á chuyển sang thế chấp tại Ngân hàng thương mại.
Ngày 06/5/2021, Ngân hàng thương mại - Chi nhánh Long An đã ký kết hợp đồng thế chấp quyền sử dụng đất và tài sản (QSDĐ và TS) gắn liền với đất số 93/2021 giữa 03 bên (Ngân hàng thương mại nhận thế chấp (Bên A) ông Lê Anh Phước là bên thế chấp tài sản (Bên B) và Công ty Phương Khanh Long An là bên được đảm bảo Bên C. Tổng số tiền Bên A (NHTM) cấp cho Công ty Phương Khanh (Bên C) theo thỏa thuận giữa Bên A và Bên C tại các hợp đồng cấp tín dụng, giá trị (nợ gốc) tại thời điểm ký hợp đồng là 60,857 tỉ đồng.
Tuy nhiên, sau khi được Ngân hàng thương mại giải ngân, ngoài số tiền 35,6 tỉ đồng phải trả cho việc tất toán (30 tỉ tất toán với Ngân hàng Á Châu, 5,6 tiền dịch vụ) Công ty Phương Khanh và cá nhân ông Lại Tuấn Khanh đã không thực hiện theo như thỏa thuận mà chỉ chuyển được cho ông Lê Anh Phước tổng cộng 2,5 tỉ đồng từ tài khoản cá nhân của bà Nguyễn Thị Trúc Phương (vợ ông Khanh) và từ tài khoản của một người có tên là Nguyễn Huy Tùng.
Do Công ty Phương Khanh Long An không thanh toán được nợ gốc, nợ lãi trong hạn và nợ lãi quá hạn, Ngân hàng thương mại đã khởi kiện và đến ngày 07/11/2024 TAND huyện Cần Đước, tỉnh Long An (nay là TAND khu vực 6, tỉnh Tây Ninh) đã thụ lý vụ án kinh doanh thương mại sơ thẩm số 24/2014/TLST- KDTM về việc tranh chấp hợp đồng tín dụng giữa Ngân hàng thương mại và Công ty TNHH Thương mại và Dịch vụ Phương Khanh Long An. Tòa án nhận thấy có dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự lên đã chuyển hồ sơ đề nghị Cơ quan CSĐT, Công an tỉnh Tây Ninh điều tra làm rõ.
Và dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự...
Theo ông Lê Anh Phước, trong hồ sơ của Công ty Phương Khanh Long An hoàn thiện để vay vốn tại Ngân hàng thương mại, ông Lại Tuấn Khanh với danh nghĩa là Giám đốc Công ty đã ký Quyết định số 02/2020/QĐ/CTY ngày 02/01/2020 bổ nhiệm ông Lê Anh Phước làm Phó Giám đốc Công ty Phương Khanh Long An mà ông không hề được hay biết. Ngoài ra, tại các biên bản họp HĐTV của Công ty Phương Khanh Long An cũng có chữ ký không phải là do ông Phước ký tên. Ông Phước khẳng định quyết định bổ nhiệm ông làm Phó Giám đốc là do ông Lại Tuấn Khanh “giả mạo” để hợp pháp hóa hồ sơ vay vốn, bởi thời điểm tháng 1 năm 2020 (thời điểm ông Khanh ký quyết định) ông chưa từng gặp ông Lại Tuấn Khanh cũng như không có bất kỳ mối liên hệ nào với Công ty Phương Khanh Long An.
Quyết định bổ nhiệm mà ông Lê Anh Phước cho là giả mạo để hợp pháp hóa hồ sơ vay vốn, bởi thời điểm này ông chưa gặp ông Lại Tuấn Khanh, cũng như chưa có mối quan hệ gì với Công ty Phương Khanh Long An.
Ông Phước cho hay, cũng đã nhiều lần gửi đơn tố giác đến cơ quan chức năng, đề nghị điều tra hành vi giả mạo chữ ký, vi phạm các quy định của pháp luật về hoạt động của Ngân hàng, Luật Các tổ chức tín dụng... của một số cá nhân và tổ chức liên quan trong việc thẩm định, ký duyệt hồ sơ để vay vốn... nhưng chưa được giải quyết.
Theo Luật sư Đặng Văn Dũng, Đoàn Luật sư tỉnh Đồng Nai, khi Tòa án chuyển hồ sơ vụ việc cho cơ quan điều tra, hồ sơ được xem như một đơn “tố giác hoặc tin báo về tội phạm”. Thời hạn giải quyết được quy định tại Điều 147 BLTTHS 2015, cơ quan điều tra phải kiểm tra, xác minh sơ bộ trong thời hạn 20 ngày. Trường hợp phức tạp, cơ quan điều tra có thể gia hạn nhưng không quá 02 tháng và phải có sự phê chuẩn của Viện Kiểm sát cùng cấp. Đối với vụ việc đặc biệt phức tạp, Viện Kiểm sát có thể gia hạn thêm 01 lần nữa, nhưng tối đa 02 tháng. Luật sư Dũng cũng tin tưởng rằng, Cơ quan CSĐT, Công an tỉnh Tây Ninh sớm làm sáng tỏ vụ việc để xử lý nghiêm minh các hành vi vi phạm pháp luật hình sự của các tổ chức cá nhân có liên quan đối với vụ việc trên.
