Nội dung vụ án
Ngày 11/3/2011, Ngân hàng TMCP Xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank) cho bà Nguyễn Ngọc Hương vay 20 tỉ đồng theo Hợp đồng tín dụng số 1003- LDS, thời hạn vay 180 tháng kể từ thời điểm giải ngân, lãi suất 1,8%/tháng, lãi quá hạn bằng 150% lãi trong hạn. Để đảm bảo cho khoản nợ vay này, bà Hương đã thế chấp 02 thửa đất: Thửa số 07 có diện tích 6.861,4m² và thửa số 08 có diện tích 2.062,2m² do bà Hương đứng tên. Hai thửa đất này bà Hương đã nhận chuyển nhượng của ông Tăng Ngọc Minh và bà Nghiêm Thị Hồng (các bên đã làm hợp đồng chuyển nhượng theo đúng quy định và giấy chứng nhận quyền sử dụng đất đã được chuyển tên cho bà Hương vào ngày 11/3/2011 – cùng với ngày ký hợp đồng tín dụng). Sau khi nhận được tiền giải ngân, bà Hương đã chuyển toàn bộ 20 tỉ đồng vào tài khoản của ông Minh.
Do bà Hương không thanh toán đúng hạn nên Ngân hàng khởi kiện yêu cầu bà Hương phải thanh toán số tiền gốc và lãi tính đến ngày 12/11/2012 là 25.983.551.509 đồng. Nếu bà Hương không trả được nợ thì yêu cầu phát mãi tài sản thế chấp để thu hồi nợ.
Bị đơn bà Nguyễn Ngọc Hương trình bày: Bà thừa nhận có ký hợp đồng tín dụng với nguyên đơn. Tuy nhiên, việc thực hiện thủ tục như trên là do ông Tăng Ngọc Minh ủy quyền cho bà thực hiện. Sau khi Ngân hàng giải ngân số tiền vay đã chuyển cho ông Minh bằng hình thức ủy nhiệm chi, bà không thụ hưởng số tiền này nên không có nghĩa vụ phải thanh toán cho Ngân hàng. Hiện nay ông Minh đã chết. Người phải chịu trách nhiệm thanh toán là những người thừa kế của ông Minh. Đối với tài sản thế chấp, bà xác định đây là tài sản của ông Minh. Trong trường hợp những người thừa kế của ông Mình không đồng ý thanh toán nợ thì đề nghị phát mãi tài sản để trả nợ cho Ngân hàng.
Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan bà Nghiêm Thị Hồng cho biết: Ngày 08/3/2011, bà Hồng và chồng là ông Tăng Ngọc Minh ký Hợp đồng chuyển nhượng cho bà Hương 02 thửa đất tọa lạc tại khu phố 7, thị trấn Dương Đông, huyện Phú Quốc, tỉnh Kiên Giang với diện tích tổng cộng là 8.923,6m². Giá thỏa thuận chuyển nhượng là 100 tỉ đồng (thể hiện tại hợp đồng không có công chứng, chứng thực) nhưng trong hợp đồng chuyển nhượng có công chứng chỉ ghi giá 43 tỉ đồng. Ngày 11/3/2011, Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất được sang tên xong cho bà Hương. Bà Hương đã đem thế chấp 02 thửa đất này cho Ngân hàng đề vay 20 tỉ đồng và chuyển vào tài khoản của ông Minh coi như thanh toán một phần của hợp đồng chuyển nhượng. Sau đó, bà Hương không thanh toán số tiền còn lại. Do vậy, bà Hồng yêu cầu được hủy hợp đồng chuyển nhượng đã ký ngày 08/3/2011 với bà Hương. Trách nhiệm trả nợ Ngân hàng do bà Hương phải chịu trách nhiệm.
Theo người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan là ông Tăng Minh Trung và ông Tăng Minh Liên, hai ông là con của ông Minh và bà Hồng. Sau khi ông Minh chết, việc thỏa thuận giữa bà Hồng và bà Hương liên quan đến 02 thửa đất nêu trên không có sự ủy quyền của hai ông. Việc bà Hương đem tài sản trên thế chấp cho Ngân hàng thì hai ông không biết nên đề nghị Tòa án hủy hợp đồng chuyển nhượng quyền sử dụng đất giữa ông Minh với bà Hương.
Với nội dung khởi kiện nêu trên tại Bản án kinh doanh thương mại số 80/2012/KDTM-ST ngày 09-12/11/2012, Tòa án nhân dân quận Ninh Kiều, thành phố Cần Thơ quyết định chấp nhận yêu cầu khởi kiện của nguyên đơn: Buộc bị đơn phải trả cho nguyên đơn số tiền 25.983.551.509 đồng (hai mươi năm tỷ, chín trăm tám mươi ba triệu, năm trăm năm mươi mốt ngàn, năm trăm linh chín đồng). Xác định quyền sử dụng đất là tài sản thế chấp đảm bảo cho khoản nợ nêu trên của bị đơn, khi bị đơn không thực hiện đầy đủ nghĩa vụ trả nợ thì nguyên đơn được quyền yêu cầu phát mãi tài sản để thu hồi nợ.
Đồng thời, bản án sơ thẩm của Tòa án nhân dân quận Ninh Kiều cũng tuyên bác yêu cầu độc lập của người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan (bà Hồng) về việc yêu cầu hủy các hợp đồng chuyển nhượng quyền sử dụng đất:
- Hợp đồng chuyển nhượng quyền sử dụng đất ngày 08/3/2011 giữa bà Nghiêm Thị Hồng, ông Tăng Ngọc Minh với bà Nguyễn Ngọc Hương được công chứng số 940, quyến số 02TP/CC-SCC/HĐGD của Phòng công chứng số 2 tỉnh Kiên Giang.
- Hợp đồng chuyển nhượng quyền sử dụng đất ngày 08/3/2011 giữa bà Nghiêm Thị Hồng, ông Tăng Ngọc Minh với bà Nguyễn Ngọc Hương được công chứng số 941, quyền số 02TP/CC-SCC/HĐGD của Phòng công chứng số 2 tỉnh Kiên Giang.
Không đồng ý với bản án sơ thẩm, bà Nghiêm Thị Hồng và người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan có yêu cầu độc lập kháng cáo toàn bộ bản án sơ thẩm. Bà Nguyễn Ngọc Hương kháng cáo một phần bản án sơ thẩm.
Tại Bản án kinh doanh thương mại phúc thẩm số 10/2013/KDTM-PT ngày 30/5/2013 của Tòa án nhân dân thành phố Cần Thơ đã xét xử và tuyên bản án không chấp nhận kháng cáo của bị đơn và người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan có yêu cầu độc lập. Giữ y bản án sơ thẩm của Tòa án nhân dân quận Ninh Kiều.
Bản án phúc thẩm của Tòa án nhân dân thành phố Cần Thơ có hiệu lực pháp luật. Cơ quan thi hành án dân sự huyện Phú Quốc, tỉnh Kiên Giang cũ, nay là đặc khu Phú Quốc, tỉnh An Giang tổ chức thi hành án bán đấu giá tài sản xong. Đồng thời tiến hành bàn giao tài sản là quyền sử dụng đất cho người mua trúng đấu giá. Bất ngờ, ngày 27/3/2016, Tòa án nhân dân Cấp cao tại thành phố Hồ Chí Minh có Kháng nghị giám đốc thẩm số 08/2016/KN-KDTM đề nghị Ủy ban thẩm phán Tòa án nhân dân Cấp cao tại thành phố Hồ Chí Minh hủy Bản án phúc thẩm của Tòa án nhân dân thành phố Cần Thơ và Bản án sơ thẩm của Tòa án nhân dân quận Ninh Kiều.
Ngày 29/7/2016, Ủy ban thẩm phán Tòa án nhân dân Cấp cao tại thành phố Hồ Chí Minh đã xét xử theo Quyết định giám đốc thẩm số 36/2016/KDTM-GĐT đã chấp nhận kháng nghị của Chánh án Tòa án nhân dân Cấp cao tại thành phố Hồ Chí Minh, hủy Bản án sơ thẩm và Bản án phúc thẩm. Giao hồ sơ vụ án cho Tòa án nhân dân quận Ninh Kiều xét xử lại theo quy định của pháp luật.
Bất ngờ tiếp tục bất ngờ sau khi nhận lại hồ sơ, Tòa án nhân dân quận Ninh Kiều không giải quyết lại vụ án với lý do “Bất động sản tại Phú Quốc Kiên Giang", nên có quyết định chuyển vụ án số 15/2019/QĐC-VA ngày 17/6/2019 cho Tòa án nhân dân huyện Phú Quốc thuộc thẩm quyền giải quyết. Tòa án nhân dân huyện Phú Quốc đã có thụ lý vụ án số 243/TB-TLVA ngày 08/8/2019.
Hồ sơ vụ án nằm bất động tại Tòa án nhân dân huyện Phú Quốc, tỉnh Kiên Giang cho đến ngày 14/10/2024, sau khi huyện đảo Phú Quốc lên thành phố Phú Quốc, Tòa án nhân dân thành phố Phú Quốc có Quyết định chuyển vụ án số 40/QĐ-CVA cho Tòa án nhân dân tỉnh Kiên Giang, nay là Tòa án nhân dân tỉnh An Giang thuộc thẩm quyền giải quyết.
Quyết định chuyển vụ án của Tòa án nhân dân quận Ninh Kiều và Tòa án nhân dân huyện Phú Quốc.
15 năm một vụ kiện từ kinh doanh thương mại sang một vụ kiện tranh chấp dân sự. Những người mua trúng đấu giá đất đã chuyển mục đích sử dụng đất thành đất ở, đã bán nền cho nhiều người khác, đã được cấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, có người đã xây nhà trên đất phải theo đuổi vụ kiện mà không phải lỗi của mình.
Một luật sư đại diện theo ủy quyền của người mua trúng đấu giá tài sản tiếp tục đề nghị Tòa án nhân dân tỉnh An Giang sớm đưa vụ án ra xét xử, không thể để tình trạng đất vàng bỏ hoang 15 năm nay. Thiết nghĩ Tòa án nhân dân tỉnh An Giang cần xem xét nguyện vọng chính đáng phù hợp với quy định của pháp luật của người mua trúng đấu giá để sớm giải quyết dứt điểm vụ án thấu tình đạt lý.
