Hiện tượng "chuyên gia làm giàu" tự phong đang bùng nổ mạnh mẽ trên các nền tảng mạng xã hội như: Facebook, TikTok, và YouTube... Họ khoe khoang nhà lầu, xe hơi, chuyến du lịch đắt tiền để tạo lòng tin, nhưng đằng sau đó là những mô hình lừa đảo được tổ chức tinh vi.
Đáng buồn là không ít người vì mơ ước đổi đời nhanh chóng đã dễ dàng sập bẫy. Khi tham gia vào các khóa học làm giàu hay đầu tư theo chỉ dẫn của những “chuyên gia” này, nhiều người đã mất trắng số tiền dành dụm cả đời, những giấc mơ “tự do tài chính” nhanh chóng biến thành nỗi ám ảnh về nợ nần và thất bại.
Thủ đoạn chung của các “chuyên gia làm giàu” là sử dụng tâm lý học để thao túng người khác. Theo đó, các chuyên gia tự xưng này đánh vào lòng tham, sự khao khát thành công nhanh chóng và nỗi lo sợ tụt hậu của những người thiếu hiểu biết về đầu tư tài chính, không ít người đã bị mê hoặc bởi những lời quảng cáo như “đầu tư một lãi mười”, “đổi đời sau một đêm”, hay “bí quyết làm giàu chỉ trong 07 ngày.
Ảnh minh họa.
Bên cạnh việc xây dựng hình ảnh giàu có giả tạo, nhiều đối tượng còn tạo ra các “cộng đồng đầu tư” để tăng thêm độ tin cậy, những cộng đồng này hoạt động như một mạng lưới đa cấp, lôi kéo người mới tham gia bằng cách hứa hẹn hoa hồng khổng lồ hoặc những suất “đầu tư ưu tiên”. Khi nạn nhân lún sâu vào các khoản đầu tư ảo và không thể rút tiền, mọi thứ mới vỡ lở.
Chưa bao giờ việc kiếm tiền lại trở nên dễ dàng và hào nhoáng đến vậy và tất nhiên, chỉ là trên bề mặt. Thực tế, làm giàu chân chính luôn cần thời gian, kiến thức và sự kiên trì. Nếu có ai đó hứa hẹn bạn giàu lên trong một thời gian ngắn, hãy tỉnh táo và nghi ngờ ngay lập tức.
Pháp luật Việt Nam hiện nay đã có những quy định rõ ràng và nghiêm khắc để xử lý các hành vi lừa đảo tài chính, thành lập công ty “ma” và tổ chức kinh doanh trái phép. Luật Doanh nghiệp 2020, Luật Phòng, chống rửa tiền và Bộ luật Hình sự đều có chế tài cụ thể để xử lý những đối tượng vi phạm.
Tuy nhiên, các đối tượng lừa đảo ngày càng tinh vi, sử dụng công nghệ cao để che giấu hành vi phạm tội, họ thường xuyên thay đổi địa điểm hoạt động, tạo lập công ty “ma” và liên kết với các tổ chức nước ngoài để tạo vỏ bọc hợp pháp. Điều này gây khó khăn cho cơ quan chức năng trong việc phát hiện và xử lý kịp thời.
Để phòng ngừa rủi ro, việc nâng cao ý thức cảnh giác và trang bị kiến thức tài chính cơ bản là vô cùng quan trọng. Người dân cần thận trọng trước khi tham gia bất kỳ hình thức đầu tư nào. Hãy kiểm tra kỹ thông tin về công ty, người tổ chức và tham khảo ý kiến từ các chuyên gia tài chính hoặc luật sư.
Bên cạnh đó, người dân cần tìm hiểu kỹ thông tin trước khi đầu tư, không nên tin vào những lời hứa hẹn “siêu lợi nhuận”, hãy kiểm tra tính pháp lý của công ty hoặc khóa học làm giàu, xác minh qua các kênh chính thống. Đồng thời, tránh tâm lý đám đông, đừng vì thấy nhiều người tham gia mà vội vàng tin tưởng, các “cộng đồng đầu tư” được dựng lên có thể chỉ là bẫy tâm lý.
Mới đây, Cục An toàn thông tin (Bộ TT&TT) khuyến cáo người dân cần đặc biệt cẩn trọng, không nên tin các lời mời đầu tư tài chính dễ dàng với lợi nhuận cao để tránh sập bẫy kẻ gian.
Về vụ việc trên, bước đầu, cơ quan điều tra xác định, từ năm 2019, các đối tượng lập đường dây lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo mô hình của các công ty môi giới chứng khoán.
Với gần 2.000 nhân viên, đường dây lừa đảo do Mr Pips điều hành đã sử dụng nhiều tài khoản từ các nền tảng mạng xã hội để lập ra nhiều hội nhóm đầu tư với cái tên mỹ miều như: VIP, đầu tư thông minh, chiến lược đầu tư thông minh... và giả làm các chuyên gia tài chính, phân tích kỹ thuật nhằm dụ dỗ, kéo nạn nhân vào bẫy giăng sẵn.
Kịch bản chung của các đối tượng đều nhắm đến lòng tham, sự nhẹ dạ cả tin và thiếu cẩn trọng của nạn nhân để dụ dỗ, từng bước chiếm đoạt tài sản.
Để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, các đối tượng đã cung cấp thông tin sai sự thật liên quan đến các sàn đầu tư chứng khoán. Ban đầu, nhóm đối tượng dùng các thủ đoạn để dụ dỗ khách hàng giao dịch nhiều lần với số lượng tiền thấp, có lãi và rút tiền được, sau đó thúc đẩy tăng vốn giao dịch. Khi khách hàng không còn khả năng về tài chính thì các đối tượng can thiệp vào hệ thống để chiếm đoạt toàn bộ số tiền mà khách đã chuyển.
Bên cạnh đó, các sàn giao dịch lừa đảo không có giấy phép hoạt động rõ ràng, lợi nhuận hứa hẹn quá cao và thường yêu cầu nạp tiền liên tục. Khi người dân đầu tư bị thua lỗ, các đối tượng lừa đảo sẽ tiếp tục thuyết phục nạn nhân nạp thêm tiền để "gỡ gạc".
Thủ đoạn lừa đảo này đã nhiều lần được Cục An toàn thông tin khuyến cáo, đây chính là một lời cảnh tỉnh về những mối nguy hiểm khi tham gia các hoạt động đầu tư trực tuyến.
Để bảo vệ tài sản của mình, Cục An toàn thông tin khuyến cáo người dân cần cảnh giác không tham gia đầu tư, mua bán trên các sàn giao dịch tiền ảo, tiền kỹ thuật số, website, ứng dụng đầu tư tiền ảo.
Tuyệt đối không tin tưởng vào các lời mời đầu tư lợi nhuận cao, không tham gia vào các nhóm kín hoặc cộng đồng trực tuyến dưới bất kỳ hình thức nào khi chưa xác minh được danh tính, uy tín của tổ chức, không rõ nguồn gốc.
Không vội vàng chuyển tiền cho những đối tượng hoặc tổ chức lạ khi chưa xác minh được danh tính. Trước khi tham gia bất kỳ dự án đầu tư nào, người dân cần tìm hiểu kỹ về tổ chức hoặc cá nhân mời gọi đầu tư thông qua nhiều cách khác nhau như kiểm tra giấy phép hoạt động, các đánh giá từ người dùng khác, và các chứng chỉ hợp pháp.
Cục An toàn thông tin cũng khuyến nghị người dùng chỉ tải các ứng dụng từ các cửa hàng ứng dụng chính thức (Google Play, App Store); Không tải ứng dụng từ các nguồn không rõ ràng tránh nguy cơ bị cài cắm mã độc, chiếm quyền điều khiển thiết bị dẫn đến bị chiếm đoạt tài sản và đánh cắp thông tin cá nhân.
Không truy cập vào các đường dẫn lạ hoặc cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng hoặc thông tin thẻ tín dụng cho các đối tượng không rõ danh tính dưới mọi hình thức.
Nếu phát hiện ra trường hợp lừa đảo, người dân cần báo ngay cho cơ quan công an để nhanh chóng xác minh, ngăn chặn, xử lý các đối tượng vi phạm theo quy định của pháp luật.
