Trường hợp tổ chức tín dụng được kinh doanh bất động sản

(LSVN) - Ngày 18/01/2024, Quốc hội thông qua Luật Các tổ chức tín dụng (sửa đổi) và có hiệu lực từ ngày 01/7/2024. Trong đó, có quy định rõ về các trường hợp tổ chức tín dụng được kinh doanh bất động sản.

Nguyên tắc hoạt động tư vấn của tổ chức tín dụng

(LSVN) - Ngày 01/7/2024, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành Thông tư 38/2024/TT-NHNN quy định về hoạt động tư vấn của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Các hành vi bị nghiêm cấm trong hoạt động tổ chức tín dụng từ 01/7/2024

(LSVN) - Từ 01/7/2024, Luật Các tổ chức tín dụng (sửa đổi) bắt đầu có hiệu lực. Trong đó, có nêu rõ những hành vi bị nghiêm cấm trong hoạt động tổ chức tín dụng.

Yêu cầu đối với hệ thống kiểm soát nội bộ của tổ chức tín dụng phi ngân hàng từ 01/10/2024

(LSVN) - Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Thông tư 14/2023/TT-NHNN quy định về hệ thống kiểm soát nội bộ của tổ chức tín dụng phi ngân hàng.

Đề xuất tiêu chuẩn kỹ thuật kho tiền, xe chở tiền của tổ chức tín dụng

(LSVN) - Ngân hàng Nhà nước đang dự thảo Thông tư quy định tiêu chuẩn kỹ thuật kho tiền và xe chở tiền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Sửa đổi, bổ sung quy định đối với cổ đông sáng lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng từ ngày 06/8

(LSVN) - Mới đây, Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Thông tư 05/2023/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ngày 25/12/2015 quy định việc cấp Giấy phép, tổ chức và hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng.

Những trường hợp không được vay vốn tổ chức tín dụng từ 01/9

(LSVN) - Ngày 28/6, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã ban hành Thông tư 06/2023/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 39/2016/TT-NHNN ngày 30/12/2016 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động cho vay của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng.

Trách nhiệm của tổ chức tín dụng ủy quyền trong hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới

(LSVN) - Ngày 16/6/2023, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư 04/2023/TT-NHNN quy định về hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới. Trong đó, có quy định rõ về trách nhiệm của tổ chức tín dụng ủy quyền.

Ngân hàng phải cung cấp thông tin tài khoản để phục vụ thanh tra, kiểm tra

(LSVN) - Tổng cục Thuế vừa có văn bản chỉ đạo Cục Thuế doanh nghiệp lớn; Cục Thuế các tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương phối hợp với ngân hàng thương mại và các tổ chức tín dụng khác, các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán để tăng cường quản lý thuế.

Cân nhắc quy định cấm cá nhân, tổ chức không phải là tổ chức tín dụng thực hiện hoạt động ngân hàng

(LSVN) - Đại biểu Quốc hội đề nghị nghiên cứu, cân nhắc kỹ quy định nghiêm cấm cá nhân, tổ chức không phải là tổ chức tín dụng thực hiện hoạt động ngân hàng, trừ giao dịch ký quỹ, giao dịch mua, bán lại chứng khoán của công ty chứng khoán. Bởi, hoạt động ngân hàng bao gồm: Nhận tiền gửi, cung cấp tín dụng, cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản, trên thực tế, nhiều loại doanh nghiệp khác có thể thực hiện một hoặc một số nhiệm vụ này trong hoạt động kinh doanh.

Thanh tra việc chuyển nhượng cổ phần, cổ phiếu tại các ngân hàng

(LSVN) - Thừa ủy quyền của Thủ tướng Chính phủ, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Nguyễn Thị Hồng vừa có báo cáo gửi Quốc hội về hoạt động ngân hàng. Trong đó, có nội dung liên quan đến thanh tra việc chuyển nhượng cổ phần, cổ phiếu của các tổ chức tín dụng.

Tăng cường giám sát hoạt động thu hồi nợ của các tổ chức tín dụng

(LSVN) - Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa ban hành Văn bản số 3206/NHNN-TTGSNH gửi NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố về việc một số vấn đề trong hoạt động của tổ chức tín dụng (TCTD), chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Trường hợp nào tổ chức tín dụng bị kiểm soát đặc biệt?

(LSVN) - Tại báo cáo gửi Uỷ ban Kinh tế của Quốc hội cuối tháng 4, Ngân hàng Nhà nước cho biết, cơ quan này đã trình và được cấp có thẩm quyền phê duyệt chủ trương chuyển giao bắt buộc với 4 ngân hàng được kiểm soát đặc biệt, trong đó có 3 ngân hàng mua bắt buộc (CBBank, OceanBank, GPBank) và Ngân hàng Đông Á. Vậy, theo quy định của pháp luật, trường hợp nào tổ chức tín dụng bị kiểm soát đặc biệt?

Rà soát việc tư vấn về trái phiếu và chứng chỉ quỹ

(LSVN) - Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa ban hành Văn bản 2845/NHNN-TTGSNH gửi các tổ chức tín dụng (TCTD) về việc rà soát, chấn chỉnh hoạt động tư vấn, giới thiệu, cung cấp thông tin trái phiếu doanh nghiệp (TPDN), chứng chỉ quỹ của tổ chức tín dụng (TCTD).

Cho phép tổ chức tín dụng tiếp tục được mua trái phiếu doanh nghiệp

(LSVN) - Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa ban hành Thông tư số 03/2023/TT-NHNN quy định ngưng hiệu lực thi hành khoản 11 Điều 4 Thông tư số 16/2021/TT-NHNN ngày 10/11/2021 về việc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài mua, bán trái phiếu doanh nghiệp.

Thay đổi về nguyên tắc mua, bán nợ của tổ chức tín dụng từ hôm nay

(LSVN) - Thông tư số 18/2022/TT-NHNN ngày 26/12/2022 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 09/2015/TT-NHNN quy định về hoạt động mua, bán nợ của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài sẽ chính thức có hiệu lực thi hành từ ngày 09/02/2023.

Quy định mới về mua lại khoản nợ đã bán của tổ chức tín dụng từ 09/02

(LSVN) - Thông tư số 18/2022/TT-NHNN ngày 26/12/2022 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 09/2015/TT-NHNN quy định về hoạt động mua, bán nợ của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài sẽ chính thức có hiệu lực thi hành từ ngày 09/02/2023.

Tiếp tục chấn chỉnh hoạt động của hệ thống tổ chức tín dụng là hợp tác xã

(LSVN) - Đây là một trong những nội dung đáng chú ý tại Công văn 1187/TTg-KTTH ngày 21/12/2022 của Thủ tướng Chính phủ về việc thực hiện Chỉ thị số 06/CT-TTg về tăng cường, củng cố hệ thống Quỹ tín dụng nhân dân.

Sửa quy định thu hồi Giấy phép và thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng

NHNN yêu cầu các tổ chức tín dụng tiếp tục tháo gỡ cho khách hàng bị ảnh hưởng của dịch Covid-19

(LSVN) - Ngày 05/3, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) ban hành văn bản yêu cầu các tổ chức tín dụng (TCTD), chi nhánh ngân hàng nước ngoài và NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố triển khai các biện pháp tăng cường phòng, chống và tháo gỡ khó khăn do tác động của dịch Covid-19 bao gồm: Tiếp tục cơ cấu lại thời hạn trả nợ, Miễn giảm lãi vay...

Quyền lợi của tổ chức tín dụng trước những giao dịch liên quan đến tài sản tội phạm

(LSVN) - Tội phạm chiếm đoạt, vụ lợi về tài sản trái pháp luật luôn chủ động sử dụng kênh giao dịch qua tổ chức tín dụng (TCTD) nhằm che giấu, hợp thức hóa tài sản phạm pháp, biến chúng trở thành những “tài sản sạch”, công khai lưu chuyển trên thị trường. Nếu không có giải pháp ngăn chặn, xử lý hữu hiệu, hành vi này sẽ đẩy rủi ro cho các TCTD, gây ra những thiệt hại đáng kể. Bài viết nhận diện tài sản liên quan đến tội phạm (TSLQTP), phân tích các quy định hiện hành, góp thêm các giải pháp phòng ngừa rủi ro, bảo vệ quyền lợi cho các TCTD với tư cách là bên ngay tình.

Quy định về thời hạn của giấy tờ có giá do tổ chức tín dụng phát hành

(LSVN) - Ngân hàng nhà nước vừa ban hành Thông tư 01/2021/TT-NHNN về phát hành kỳ phiếu, tín phiếu, chứng chỉ tiền gửi, trái phiếu trong nước của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Trong đó có quy định về thời hạn của giấy tờ có giá do tổ chức tín dụng phát hành.

Cho vay đặc biệt đối với tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt

(LSVN) - Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đang dự thảo Thông tư quy định về cho vay đặc biệt đối với tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.

Vấn đề bảo mật thông tin tài khoản ngân hàng của khách hàng tại các tổ chức tín dụng

(LSVN) - Quan hệ giữa khách hàng và các ngân hàng có bản chất là một giao dịch dân sự, được xác lập và thực hiện trên cơ sở hợp đồng. Do đó, các ngân hàng còn có nghĩa vụ bảo vệ thông tin khách hàng theo quy định tại Điều 38 và Điều 387 Bộ luật Dân sự năm 2015.

Không phải tổ chức tín dụng vẫn có thể nhận thế chấp quyền sử dụng đất

(LSVN) - Trước ngày 15/5/2021, các đối tượng không phải là tổ chức tín dụng thì không được phép nhận thế chấp đối với quyền sử dụng đất. Tuy nhiên, từ ngày 15/5/2021 khi Nghị định 21/2021/ND-CP quy định về việc nhận thế chấp của cá nhân, tổ chức kinh tế không phải là tổ chức tín dụng đối với quyền sử dụng đất, tài sản gắn liền với đất của hộ gia đình, cá nhân sử dụng đất có hiệu lực thì dù không phải tổ chức tín dụng vẫn có thể nhận thế chấp quyền sử dụng đất.

Các trường hợp cho vay đặc biệt đối với tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt

(LSVN) - Bên đi vay có trách nhiệm cung cấp đầy đủ, kịp thời, chính xác cho bên cho vay các văn bản về việc vay đặc biệt; chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính chính xác, hợp pháp của các văn bản đã cung cấp; chịu trách nhiệm về tài sản bảo đảm cho khoản vay đặc biệt đáp ứng đủ các điều kiện quy định; sử dụng khoản vay đặc biệt đúng mục đích, trả nợ vay đặc biệt theo quy định.

Tổ chức tín dụng chỉ được mua tín phiếu, chứng chỉ tiền gửi có thời hạn còn lại dưới 12 tháng

(LSVN) - Các tổ chức tín dụng (TCTD), chi nhánh ngân hàng nước ngoài chỉ được mua kỳ phiếu, tín phiếu, chứng chỉ tiền gửi có thời hạn còn lại dưới 12 tháng. Chi nhánh ngân hàng nước ngoài không được mua trái phiếu chuyển đổi.

Quy định mới về lãi suất rút trước hạn tiền gửi tại tổ chức tín dụng

(LSVN) - Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đang dự thảo Thông tư quy định về việc áp dụng lãi suất rút trước hạn tiền gửi tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thay thế Thông tư 04/2011/TT-NHNN ngày 10/3/2011.

Quy định mới về tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng giữa các tổ chức tín dụng

(LSVN) - Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Thông tư số 18/2021/TT-NHNN quy định về hoạt động tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng giữa các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Sửa đổi quy định cho vay đặc biệt đối với tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt

(LSVN) - Cho vay đặc biệt với lãi suất ưu đãi đến mức 0% đối với ngân hàng thương mại đã được mua bắt buộc trước ngày Luật số 17/2017/QH14 có hiệu lực theo quyết định của Thủ tướng Chính phủ quy định tại khoản 2 Điều 3 Luật số 17/2017/QH14.